Corona, Krieg, und jetzt Blackout? Ob Hype oder nicht, Vorsicht ist besser als Nachsicht. Gestern stellte die Helvetia Versicherungen AG eine Studie dazu vor, was Österreicher zum Thema Blackout wissen – sowie dazu, was man im Fall des Falles tun kann.
Eigentlich fehlten noch Beitragsmonate, bis der Versicherungsnehmer eine Invaliditätspension ohne Abstriche einfordern hätte können. Aber er behauptete, man müsse seine Präsenzdienstzeit miteinbeziehen – eine Behauptung, mit der er bis zum Obersten Gerichtshof ging.
Nachdem ein Rettungswagen beim Abbiegen ihren Pkw gerammt hatte und der Haftpflichtversicherer der Gemeinde Wien eine Zahlung verweigerte, wandte sich eine Familie an den ORF-Bürgeranwalt. Im Studie wurde auch die Frage thematisiert, ob es beim Rechtsstreit von Bürgern mit staatlichen Einrichtungen eine Asymmetrie gibt.
Als ein Autofahrer plötzlich abbremste, konnte die unmittelbar folgende Lenkerin nicht mehr abbremsen, es kam zur Kollision. Sie klagte: Es sei nicht erlaubt, unerwartete starke Bremsmanöver durchzuführen. Der Fall ging bis zum Obersten Gerichtshof.
Der Versicherungsnehmer hatte den Zivilprozess gegen den Unfalllenker zwar gewonnen, bestimmte Kosten seines Anwalts wurden ihm aber nicht zugesprochen. Auch sein Rechtsschutzversicherer will diese nicht übernehmen. Zu Recht? Der Fall landete beim Obersten Gerichtshof.
Das Anlageprodukt, das der Versicherungsvermittler seiner Kundin vermittelt hatte, existierte gar nicht. Die „Einlagen“, die sie ihm über zwanzig Jahre in bar übergeben hatte, verwendete er, um Verluste aus Spekulationen zu decken. Ihre letzte Hoffnung: Eine Klage gegen den Versicherer, für den er tätig war.
Es ist nicht das erste Mal: Der VKI klagte jetzt auch gegen eine Dauerrabattklausel der Donau Versicherung. Unter den Kritikpunkten: Der Rabatt, der bei vorzeitiger Kündigung zurückverlangt wird, sei der Höhe nach gar nicht ersichtlich.
Der Unfall war nahezu vorprogrammiert gewesen, denn auf der Abrissbaustelle war so ziemlich jede Sicherheitsmaßnahme vernachlässigt worden. Als einer der ungeschulten Arbeiter trotz Warnung eine stützende Wand einschlug, stürzte die Wand auf einen Kollegen, der seither querschnittsgelähmt ist.
Der Versicherungsnehmer war noch gar nicht auf der Rennstrecke selbst gewesen, sondern erst auf der Zufahrt, als er verunfallte: Ihm gelang ein Sprung über einen Erdhügel nicht. Seine Unfallversicherung schließt Unfälle auf Rennstrecken aus – aber dort war ja noch nicht.
Der Antrag war bereits gestellt, aber die Polizze noch nicht übermittelt. Trotzdem hätte die Klägerin ihren Eislaufunfall mitteilen müssen. Der Versicherer will jetzt nachträglich vom Vertrag zurücktreten, aber hätte die Information damals überhaupt etwas bewirken können?